民生銀行交出“史上最差業績”:歸母凈利潤同比下滑36.25%,10名董監高年薪仍超300萬丨財報眼

2021-03-31 21:44:51 作者:新浪金融研究院 收藏本文
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  文/鄭輝

  昨日晚間,民生銀行披露2020年度經營業績情況。數據顯示,該行去年實現營業收入1849.51億元,同比增長2.50%;實現歸屬于母公司股東的凈利潤343.09億元,同比減少195.10億元,同比下降36.25%,年度凈利潤首次出現負增長,陷入“增收不增利”的尷尬局面。

  在資產質量方面,報告期內,該行不良貸款總額700.49億元,比上年末增加156.15億元,增幅 28.69%;不良貸款率升至1.82%,比上年末上升0.26個百分點,創下歷史新高。

  “史上最差業績”一經公布,民生銀行股價應聲大跌,盤中跌幅一度超過7%,成為今日上市銀行中“最綠的崽”。

  不過,凈利潤跳水、不良率高企的經營成績之外,民生銀行高管薪酬依然在同業中遙遙領先。財報顯示,行長鄭萬春的年度薪酬為418.89萬元;董事長高迎欣的年度薪酬為225.46萬元;陳瓊、石杰等五位副行長的薪酬均為327.53萬元。

  此前,該行董事史玉柱也曾通過微博喊話稱,“以董事長為首的管理層的收入,必須與公司市值掛鉤”。

  陷入“增收不增利”尷尬

  不良率上升0.26%

  數據顯示,2020年民生銀行實現營業收入1849.51億元,同比增長2.50%;實現歸屬于母公司股東的凈利潤343.09億元,同比減少195.10億元,同比下降36.25%,這也是年度凈利潤首次出現負增長;平均總資產收益率和加權平均凈資產收益率分別為 0.51%、6.81%。

  面對“增收不增利”的尷尬局面,民生銀行解釋稱,利潤“跳水”的主要原因是,該行加快問題資產處置節奏,加大撥備計提力度,其中貸款撥備計提同比增長 26.52%,貸款撥備消耗同比增長31.77%。

  在資產質量方面,截至報告期末,民生銀行不良貸款總額達700.49 億元,比上年末增加156.15 億元,增幅為28.69%;不良貸款率1.82%,比上年末上升0.26 個百分點;撥備覆蓋率為139.38%,比上年末下降 16.12 個百分點;貸款撥備率 2.53%,比上年末上升0.10 個百分點。

  資本充足率方面,該行核心一級資本充足率和資本充足率分別為8.51%和13.04%,較去年同期分別下降0.38個百分點和0.13個百分點。

  值得注意的是,在零售端,該行2020年末信用卡透支不良余額為151.8億元,較年初上升41.23億元。民生銀行還在財報中指出,從不良貸款率結果看,該行信用卡不良貸款率在同業較高,主要原因之一是信用卡核銷和不良資產證券化處置力度有待加強。

  此外,在貸款方面,該行在房地產領域投放貸款的規模和占比同比都大幅壓降,但貸款不良率卻上升0.41個百分點。

  摩根大通稱“業績令人十分失望”

  行長薪酬未受業績波動影響

  冰凍三尺非一日之寒,從去年年報時任董事長洪崎宣稱取得近年來“最好成績”到如今歸母凈利潤“跳水”近40%,民生銀行經歷了什么?

  此前,新浪金融研究院曾報道,民生銀行副董事長劉永好、張宏偉在第七屆董事會第二十次會議上分別對32項決議中的多項議案投下了反對票或棄權票,并表達了對民生銀行經營管理、股東回報等的不滿。(詳見:探針】民生銀行董事會多項議案遭反對 近年“最好成績”成色幾何?

  去年該行董事會換屆前,董事史玉柱也曾通過微博喊話稱,“民生銀行董事會已經超齡服役。將來誰主持民生大局我都支持,但以董事長為首的管理層的收入,必須與公司市值掛鉤”。

  董事會內部的“暗潮涌動”也加速了民生銀行管理體制的優化改革。此次,董事長在年報致辭中也直言,“過去一年深入剖析業務發展、風險合規、管理機制等方面的‘沉疴固疾’,充分發揮改革的突破和先導作用,大力推進一系列立足當前、關系長遠的根本性改革,夯基礎、補短板、強弱項”。

  不過,凈利潤跳水、不良率高企的經營成績之外,民生銀行的高管薪酬依然在同業中遙遙領先。財報數據顯示,行長鄭萬春的年度薪酬為418.89萬元;陳瓊、石杰等五位副行長的薪酬均為327.53萬元;監事會主席、職工監事張俊潼的年度薪酬為399.39萬元。據統計,有10名董監高的年薪超過300萬。此外,董事長高迎欣的年度薪酬也達225.46萬元。

  糟糕的業績同樣讓投資者感到心寒。財報顯示,民生銀行擬向全體股東每10股派發現金股利2.13元(含稅),較去年每10股派發3.7元的水平相比大幅縮水。此外,摩根大通也給予民生銀行港股“減持”評級,目標價4.6港元,并形容業績令人十分失望。

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責任編輯:戴菁菁

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